Australische Bank gibt Startschuss für digitale Transformation

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Einführung

NashTech implementierte eine Cloud-Lösung, die es der Bank ermöglichte, ihre verschiedenen Systeme nahtlos in ihre Datenplattform zu integrieren, die Nutzung des neuen CRM zu ermöglichen, die Funktionen für die Kreditvergabe zu schaffen und ihr Kernbankensystem durch eine agile Grundlage zu ersetzen.

Die 2016 gegründete Bank ist Australiens erste Herausfordererbank für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und war im November 2021 die erste voll lizenzierte australische Bank, die seit 25 Jahren an der Australian Securities Exchange (ASX) notiert ist. Die Gründer, erfahrene Banker, erkannten, dass KMUs weder die Finanzierung noch den Service erhalten, den sie für ihr Wachstum und ihren Erfolg benötigen. Diese australische Bank will das Handwerk des Relationship Banking wieder aufleben lassen, und ihre Relationship Banker konzentrieren sich darauf, viel Zeit mit KMU-Kunden zu verbringen.

Herausforderungen

Der Weg der Bank entwickelt sich rasch weiter, da sie an ihren internen Systemen arbeitet, um die Beobachtung und Verwaltung der zunehmenden Daten von Neukunden zu erleichtern. Im Zuge der Weiterentwicklung begann das Unternehmen mit dem Aufbau einer “Service-Struktur”, die aus Punkt-zu-Punkt-Integrationen bestand, die angesichts der Pläne des Unternehmens, ein neues CRM- und Kreditvergabesystem zu entwickeln und einzuführen, immer schwieriger zu bewältigen waren. Mit Hilfe von Apache Kafka® und der NashTech Cloud-Lösung konnte die Bank ihre verschiedenen Systeme nahtlos in ihre Datenplattform integrieren, um die Nutzung des neuen CRM zu ermöglichen, die Funktionen für die Kreditvergabe zu schaffen und ihr Kernbankensystem durch eine agile Grundlage zu ersetzen, die dem Unternehmen bei der digitalen Transformation und der weiteren Umwälzung der Bankenwelt helfen wird.

Lösung

Aus architektonischer Sicht hatten sie Kafka von Anfang an auf ihrem Radar. “Wir nehmen in der Bank Managed Services in Anspruch; wir sind nicht Eigentümer unserer IT, also wussten wir, dass wir herausfinden mussten, wie wir alles miteinander verbinden können”, so der Leiter der Cloud Service Architecture.

“In diesem Moment kam die Idee einer ‘Service Fabric’ auf. Als wir anfingen, waren wir zwar nicht in der Lage, unser eigenes Kafka zu betreiben, aber wir wussten, dass dies das Endziel war – die Nachrichten innerhalb des Unternehmens zwischen den verschiedenen angeschlossenen verwalteten Diensten per Event-Streaming zu versenden.”

Im Jahr 2020 hat die Bank ein umfangreiches Programm zur Modernisierung ihrer Systeme eingeleitet, um das weitere Wachstum des Unternehmens zu unterstützen.

“Wir haben in der Bank eine Herz- und Lungentransplantation sowie eine Rückenmarksoperation durchgeführt”, sagt Niko Bielovich, General Manager of Service Management. “Wir haben am Einführungswochenende 15 verschiedene Systeme gewechselt.”

Das Unternehmen implementierte sein erstes NashTech-Release im Jahr 2021 parallel zur Einführung eines neuen CRM- und Kreditvergabesystems. Sie betreiben die NashTech Cloud jetzt als privaten Cluster mit verwalteten AWS-Konnektoren. Es verfügt über Verbindungen zwischen dem CRM-System, dem Kreditvergabesystem und dem Kernbanksystem, um einen bidirektionalen Datenaustausch zwischen dem Anlegen von Kreditkonten und den Kreditsalden der Kunden zu ermöglichen.

Ein wichtiger Bestandteil für das Funktionieren dieser Umgebung war Itoc, ein fortschrittlicher AWS-Beratungspartner und führender Anbieter von Cloud-Managed-Services, der die Kommunikation und den Datentransfer zwischen ihren CRM- und Kernbankensystemen erleichtert. Sie beauftragten Itoc mit dem Entwurf, der Entwicklung und der Implementierung der Integrationslösung, die auf NashTech Cloud und AWS basiert. Die Lösung hat sich zu einer wesentlichen Integrationskomponente für alle Dienststellen der Bank entwickelt und die Zeit für die Synchronisierung der beiden Systeme von Stunden auf Sekunden reduziert.

In seiner derzeitigen Implementierung funktioniert das NashTech-Setup allerdings eher als Nachrichtenbus denn als Event-Streaming-Plattform. Die Bank plant, ksqlDB in Zukunft stärker zu nutzen, da sie sich auf die Verwendung von mehr Echtzeit-Streaming-Daten zubewegt. “Wir versuchen, so viel wie möglich mit ksqlDB zu machen, weil es so einfach in einer verwalteten Umgebung zu implementieren ist”, sagt Piefke.

Das Bankteam entwickelt jetzt Muster für verwaltete Konnektoren zum Streamen von Ereignissen (z. B. DynamoDB), die als Persistenzschicht für APIs und Microservices dienen, um die Nutzung der verwalteten Plattform, die mit NashTech Cloud geliefert wird, zu erhöhen.

“Von diesem Zeitpunkt an sehe ich NashTech und Event-Streaming als Teil von allem, was wir tun”, sagte Piefke. “NashTech wird zum Beispiel eine wichtige Rolle bei der Verbesserung der digitalen Online-Banking-Erfahrung unserer Kunden spielen. Außerdem ist es von Vorteil, eine Datenplattform zu haben, auf die wir für alle Ereignisse, die über NashTech laufen, zurückgreifen können.”

Ergebnisse

Ein flexiblerer, konsistenterer und einheitlicherer Tech-Stack. “Vor NashTech hatten wir Punkt-zu-Punkt-Integrationen”, so Piefke, “all diese Bits und Teile wurden von verschiedenen Teams und Partnern entwickelt und auf einen bestimmten Fall ausgerichtet. Jede Pipeline hatte ihre eigene Implementierung. NashTech bietet einen einheitlicheren Ansatz. Unsere Inbetriebnahme- und Stilllegungsaktivitäten werden mit NashTech schneller vonstatten gehen, und wir werden in Zukunft viel beweglicher sein.”

Bessere Datenverfügbarkeit und kürzere Markteinführungszeiten. “Unsere Finanz- und FinOps-Teams haben einen schnelleren Zugriff auf die Daten aus der Erstellung. NashTech hat unsere Datenverfügbarkeit verbessert”, erklärt Piefke. “Es gibt zwar einen gewissen Overhead, wenn man mit der Veröffentlichung von Veranstaltungen beginnt, aber sobald die Veranstaltungen auf der Plattform sind, sind sie einfach zu konsumieren und zu produzieren. NashTech verkürzt die Zeit bis zur Markteinführung, und wir erwarten in Zukunft eine kürzere Freigabezeit für die Produktion.”

Bessere Unterstützung für Microservices. “Ein großer Vorteil von NashTech als Event-Streaming-System ist natürlich, dass es eine vollständige Publish-Subscribe-Umgebung, die Möglichkeit zur Wiederholung und die Fähigkeit, ein Datengeflecht zu erstellen und Anwendungen direkt auf materialisierte Ansichten zugreifen zu lassen, bietet”, so Piefke. “Es ist also wirklich eine großartige Unterstützung für Microservices. Langfristig wollen wir NashTech zur einzigen Quelle der Wahrheit für alle unsere Dienste machen.”

Was kommt als Nächstes?

Die Bank hat für die nächsten 12 Monate eine Reihe neuer und spannender Event-Streaming-Projekte in Planung. Sie verfügen nun über eine Datenplattform, die Event-Streaming für die Datenverarbeitung nahezu in Echtzeit nutzt. Das Unternehmen prüft den Einsatz von NashTech, um Integrationen mit externen Partnern über APIs oder die direkte gemeinsame Nutzung eines öffentlichen Clusters zu ermöglichen.

“NashTech ist für uns eine strategische Plattform. Bei jedem Projekt, das wir uns ansehen, denken wir jetzt darüber nach, wie wir NashTech nutzen können, um Dinge zu verschieben und miteinander zu verbinden.”

Niko Bielovich, Generaldirektor Service Management