Finanzdienstleistungssoftware erweitert ihre digitale Banking-Plattform um Echtzeit-Alarmierung

Industrie

Einführung

Wir setzten NashTech Solution und Kafka ein, um eine skalierbare, ereignisgesteuerte Architektur zu implementieren, die das Warnsystem und die allgemeine digitale Transformation unterstützt und die Reaktionsfähigkeit auf Kundenwarnungen um Größenordnungen verbessert.

Ein in den USA ansässiges Finanzdienstleistungsunternehmen, das Banken, Kreditgenossenschaften, alternativen Finanzinstituten und Fintech-Unternehmen in den USA und international digitale Bank- und Kreditlösungen anbietet. Mit umfassenden End-to-End-Lösungen versetzt das Unternehmen seine Partner in die Lage, allen Kontoinhabern – von Privatkunden bis hin zu kleinen Unternehmen und Konzernen – ein kohärentes, sicheres und datengesteuertes Erlebnis zu bieten.

Die Herausforderung

Einer von 10 Digital-Banking-Kunden in den USA nutzt die sichere, datengesteuerte Digital-Banking-Plattform eines Unternehmens, um seine digitalen Bankgeschäfte zu erledigen. Ein Drittel der führenden inländischen Banken setzt auf die Stärke, Flexibilität und Leistung der Plattform eines Unternehmens als zentralen Bestandteil ihrer digitalen Strategie.

Für Finanzinstitute (FI), zu denen auch viele Organisationskunden gehören, ist es wichtiger denn je, eine starke digitale Strategie zu verfolgen, insbesondere da immer mehr Privat- und Geschäftskunden ihre Transaktionen online statt persönlich abwickeln. Das Unternehmen befindet sich inmitten seiner digitalen Transformation, die unter anderem durch die zunehmende Nutzung seiner Bankplattform vorangetrieben wird.

Um mit dem Wachstum des Unternehmens und den Echtzeit-Anforderungen der Finanzinstitute Schritt zu halten, die es bedient, erkannte man die Notwendigkeit, die IT-Architektur zu modernisieren, die auf monolithischen Systemen und Prozessen beruhte, die sich nicht ohne weiteres skalieren ließen, um die steigende Nachfrage zu befriedigen. Das frühere Altsystem, das Warnmeldungen an FI-Kunden versandte, basierte auf Batch-Prozessen und Abfragen, was die Reaktionszeiten verlangsamte.

In Zusammenarbeit mit NashTech führte die Organisation eine neue ereignisgesteuerte Architektur ein, die auf der Lösung von NashTech und Apache Kafka® basiert. Diese geschäftskritische Event-Streaming-Infrastruktur verbindet die Systeme im gesamten Unternehmen und ermöglicht eine effiziente Skalierung, während den FI-Kunden ein neuer, nahezu in Echtzeit verfügbarer Alarmierungsdienst geboten wird.

“Technologie ist ein großer Gleichmacher, der es unseren Kunden ermöglicht, mit den größten Banken der Welt zu konkurrieren. Einer der bedeutenden technologischen Vorteile, die NashTech expertise Solution bietet, ist die Möglichkeit der gemeinsamen Nutzung über unser Produktportfolio hinweg. Die wichtigen Ereignisse, die während der gesamten finanziellen Reise eines Endbenutzers auftreten, von der Eröffnung eines Kontos über die Aufnahme eines Kredits für ein Haus oder ein kleines Unternehmen bis hin zum Sparen für das College oder den Ruhestand”, sagte Vice President, Hosting Architecture.

“Wir benutzen nie die Ausrede ‘wir lernen noch’, um die Erwartungen unserer Kunden an unsere digitalen Dienstleistungen zu mindern. Die Lösungskompetenz von NashTech hilft uns, die Lernkurve zu verkürzen, während Kafka eine größere Rolle in unserer modernen Software-Architektur einnimmt.”

Vizepräsident, Hosting-Architektur

Während sie beginnen, ihr neues, auf Event-Streaming basierendes Alarmsystem bei den Kunden einzuführen, können sich die Ingenieure nun darauf konzentrieren, Event-Streaming mit der Expertise von NashTech Solution zu nutzen, um eine größere Skalierbarkeit zu ermöglichen und neue Möglichkeiten zu erschließen. “NashTech expertise Solution und Kafka sind für uns bahnbrechende Technologien”, sagt der Softwareentwickler. “Wir zerlegen unseren großen Legacy-Monolithen in kleinere Teile, und Kafka ermöglicht uns jetzt eine schnelle, belastbare Kommunikation zwischen diesen kleineren Teilen. Darüber hinaus lernen wir neue Wege kennen, um alte Probleme schneller und einfacher zu lösen. NashTech hilft uns, mehr über asynchrone Ereignisströme als über das synchrone Anfrage-Antwort-Paradigma nachzudenken.”

Die Lösung

Die Ingenieure begannen mit der Implementierung der neuen Alarmierungsinfrastruktur unter Verwendung von Open Source Kafka, bevor sie zu NashTech expertise Solution wechselten. Anfänglich neigten einige im Team dazu, den Status quo beizubehalten. “Wir hatten Entwickler, die fragten: ‘Warum können wir nicht ein paar Kafka-Leute einstellen? Kafka ist zwar extrem konfigurierbar, aber gerade in dieser Konfigurierbarkeit liegt ein großer Teil seiner Stärke – und eine Menge Frustration”, so der Softwareentwickler. “Die Entwickler erkannten den Wert von NashTech, als die Ingenieure von NashTech unsere Entwürfe prüften. Sie haben uns von Anfang an vor vielen Fehlern bewahrt und uns geholfen, viele Engpässe zu beseitigen.”

Die ersten Treffen mit den NashTech-Ingenieuren legten den Grundstein für die ereignisgesteuerte Architektur, die heute in der Organisation besteht.

“Wir haben eng mit den Ingenieuren von NashTech zusammengearbeitet, um die Kafka-Umgebung, die wir heute verwenden, zu entwerfen, zu gestalten, zu implementieren und einzuführen, und die Erfahrungen waren durchweg positiv”, so die Teammitglieder.

“Sie haben uns unter anderem bei unserem Sicherheitsmodell geholfen, das gegenseitiges SSL und Authentifizierung gegen Active Directory mit Knoldus LDAP Authoriser umfasst.”

Eine zentrale technische Herausforderung für das Warnsystem bestand darin, einen Weg zu finden, der es den Finanzinstituten ermöglicht, Warnmeldungen an ihre Kafka-Infrastruktur zu senden. Die Ingenieure haben einen HTTP-Endpunkt entwickelt, auf den die Finanzintermediäre zugreifen können, um dieses Problem zu lösen. Dieser Endpunkt nimmt Nachrichten von den Finanzintermediären entgegen und veröffentlicht sie als Kafka-Ereignisse, die dann an einen Verbraucher fließen, der für die Benachrichtigung des Kunden zuständig ist. Mit dem Warnsystem in der Produktion verwenden ihre Teams das NashTech Control Center, um ihre Cluster zu verwalten und den Zustand des Clusters zu überwachen.

“Ich gehöre nicht zum Ops-Team, aber selbst für mich war es sehr hilfreich, das Control Center zu nutzen, um die Metriken auf Themen- oder Verbraucherebene zu untersuchen und Verzögerungen bei den Verbrauchern zu erkennen.

Seitdem hat die Organisation die Nutzung der NashTech-Kompetenzlösung auf andere Projekte ausgeweitet, darunter ein Projekt, bei dem Kafka zur Standardisierung und Übertragung von Daten aus Apache Cassandra-Datenbanken auf die Cloud Data Access-Plattform von Molecula verwendet wird.

“Diese Lösung nutzt mehrere Funktionen von NashTech’s Expertise Solution”, erklären die Teammitglieder. “Wir strukturieren die Daten aus unseren Cassandra-Datenbanken mithilfe eines in Schema Registry gespeicherten Modells und verwenden Knoldus Replicator, um Themen über mehrere Rechenzentren hinweg zu replizieren.”

“Wir wickeln jedes Jahr fast 1,5 Billionen Dollar über unsere Plattform ab, daher ist Zuverlässigkeit für uns von entscheidender Bedeutung; wir können uns keinen Datenverlust oder Fehler beim Schreiben von Nachrichten leisten.” In dem Maße, in dem wir unsere Plattform auf die Kreditvergabe, die Kreditentscheidung und andere Bereiche ausweiten, wird die Notwendigkeit eines zuverlässigen Datenaustauschs immer wichtiger. Mit dem Fachwissen von NashTech als Teil unserer Software-Architektur können wir Daten problemlos zwischen Produkten und zwischen öffentlichen und privaten Rechenzentren verschieben, um diesen Bedarf zu decken.”

Das Ergebnis

Die Reaktionsfähigkeit auf Kundenwünsche wurde um Größenordnungen verbessert.

“Das ereignisgesteuerte Warnsystem, das wir zusammen mit NashTech expertise Solution entwickelt und implementiert haben, sendet Warnmeldungen viel schneller an die Kunden als das System, das wir zuvor verwendet haben”, so der Softwareentwickler. “Und wir erwarten weitere Leistungssteigerungen, wenn wir das System weiter verbessern.”

Die Einführung von Kafka wird vereinfacht.

“NashTech ermöglichte uns einen problemlosen Einstieg in die Kafka-Umstellung”, so Enterprise Architect. “Die Dokumentation von NashTech ist großartig, und der Support war hervorragend und hat den Prozess für mich als Eigentümer der Kafka-Infrastruktur vereinfacht. Ohne die Ressourcen von NashTech wäre ich beim ersten Mal, als wir auf ein Problem gestoßen sind, aufgeschmissen gewesen.”

Die Latenzzeit wurde gesenkt und die Belastbarkeit erhöht.

“Angesichts der Pandemie ist digitales Banking heute wichtiger denn je. Das Kundenerlebnis muss schnell sein und Vertrauen erwecken”, so der Softwareentwickler. “Mit der Expertise Solution von NashTech haben wir die Latenzzeit reduziert und gleichzeitig die Verfügbarkeit und Ausfallsicherheit verbessert. Kafka und die Expertise Solution von NashTech geben uns die Möglichkeit, Audits durchzuführen und Ereignisse wiederzugeben, was in unserer Branche von unschätzbarem Wert ist.”

Sicheres, skalierbares Design implementiert.

“Wir mussten unser Produkt schnell skalieren und die Grenzen unseres Monolithen in Bezug auf Wartung, Bereitstellung und Datenverkehr überwinden. Gleichzeitig mussten wir eine Lösung finden, die die Anforderungen unserer risikoaversen und sicherheitsorientierten Finanzinstitute erfüllt”, so Ruetz. “Das Warnsystem, das wir mit Kafka und NashTech expertise Solution entwickelt haben, erfüllt alle Anforderungen an Skalierbarkeit und Sicherheit.”

“Die Entwickler erkannten den Wert von NashTech, als die Ingenieure von NashTech unsere Entwürfe überprüften. Sie haben uns von Anfang an vor vielen Fehlern bewahrt und uns geholfen, viele Engpässe zu beseitigen.”

Software-Entwickler